IB証券のデメリット「確定申告の計算が面倒。入出金が有料」メリット「売買手数料が安い」


IB証券【まとめ】

頻繁に売買するならIB証券(売買手数料が安い)

滅多に売り買いしないなら国内の証券会社

確定申告の計算が簡単。入出金が無料。

月間口座維持費10ドルかかる

流動性資産が10万ドル未満の場合、10ドル/月。

流動性資産が10万ドル以上の場合、無料。

年間の損失を繰り越せない

過去の損を計上できない。

手数料の損・得以上に毎年コンスタントに利益をあげられないと、過去の損を計上できない分で余計に損をする可能性がある。

2013-01-19 17:32:33

外国籍の証券会社のメリット、デメリット

  • 手数料が安くて、取り扱い銘柄が多いという理由で、外国籍の証券会社を使っているのですが、税金面ではやっぱ不利だなーと今さら思った。
  • 今みたいなフツーの銘柄を基本アホールド的な投資するんだったら、国内の証券会社でよかった気もしなくもない・・・

表 国内籍と海外籍の証券会社のメリットデメリット比較
(○メリット △少しメリット ×デメリット)

  国内の証券会社 海外の証券会社
証券会社の例 楽天、SBI、マネックス、アイザワ Interactive Brokers、Boom、Firstrade
売買手数料 ×高い ○安い
対応銘柄 ×取引できない銘柄がある。 ○マイナーな銘柄も取引できる
  △銘柄は徐々に増えつつある。リクエストすれば増やしてくれる。が、時価総額や流動性の薄い銘柄はダメだったり。  
外貨決済 ○ドルはたいてい外貨決済できる。 ○メジャー通貨はだいたいできる
  △中国株を香港ドルで決済できるところもある。SBIでは韓国株を韓国ウォン決済可能。 △Boomでは人民元決済ができるが、他のアジアのローカル通貨は外貨決済できない
  ×他の通貨は売買のたび、配当のたびに円にもどす必要あり(為替スプレッドが取られる)  
税金 ○軽減税率が適用される(税率10%)。平成26年1月1日以降は、軽減税率の特例措置が廃止。20%(所得税15%、住民税5%)が適用されます。 ×軽減税率が適用されない(税率20%)  税率が違うので、そのまま日本株と損益通算できない
  ○TTLとTTBの差で合法節税できるらしい  →追記:税務署に確認して、損益通算できたとのコメントをいただきました。
  ○特定口座で取引できるところもあり(大和や日興はできるらしい。楽天も対応予定とか)  
サポート ○日本語ページ、日本語コールセンター ×基本英語
    △IB証券は日本語サポートあり。Boom証券も日本語の電話スタッフがいるっぽい
破綻リスク ○国の管理下にあって安心 ×海外の証券会社は情報が少ないし、MFグローバルみたいなことになったら怖い
  ×国の管理下にあって心配 △日本破綻して預金封鎖的なことになった場合にも差し押さえられないぜ。ありえねーかもだけど気分的なものでも
その他   △DRIP(配当再投資)などのサービスを提供しているところもある。

2014年11月4日

IB証券 各国や各市場の取引ルール〔2015年1月改定版〕

アメリカの個別株の配当は10%源泉徴収されて入金される。口座開設のときに書類(W-8BEN)を出していれば、確定申告は不要(源泉徴収分を取り戻したいなら別)。

W-8BENは3年1回、再提出をしないといけない(IB証券のほうから事前に告知してくれる)。

97:2014/03/19(水) 12:47:18.57 ID:aoRNhE9F

【NYSE】米国株やってる人の溜まり場22【NASDAQ】

101:2014/03/19(水) 15:15:43.72 ID:ZtOk3jB5

月額10$以上の手数料が発生しない場合は、
10$の維持手数料がかかるんだって。

一回の売買手数料は1$のはず。(要再確認)

  • IBだと往復2$
  • SBIは往復52.5$
  • マネックスは往復50$

今年はじめて外国株の確定申告したんだけど、
時間がかかるだけでさほどめんどくさくなかった。
エクセルで約定時の為替レート、購入単価、数量をいれて自動計算させればいい。
IBだと為替の両替はリアルタイムレートで換算してくれるし
スプレッドも無いに等しいみたい。
口座開設時に住所入力をローマ字で入れることができれば直ぐに開設してくれる。
米国、中国だけでなくオールラウンドで投資できるのが最大の魅力かな。

149:2014/03/21(金) 16:21:33.40 ID:LTsUfz5N

IBいつの間にか、10万ドル以上以上持ってたら、
口座維持手数料無しになってた。
月間口座維持手数料の免除

  • 口座開設後最初のご入金から3ヶ月間(歴月)は月間口座維持手数料は発生しません。
  • 口座開設後最初のご入金から4ヶ月目以降については、口座の流動性資産価値(NLV)が10万米国ドル相当額以上の場合月間口座維持手数料は発生しません。

189:2014/03/23(日) 23:47:44.62 ID:8tI2iyR4

>>149
情報ありがと

501:2014/04/05(土) 05:19:23.49 ID:BJJ3kMxh

米株もIBならショートできるんだね
それはいいな

502:2014/04/05(土) 05:24:25.26 ID:svADXcIk

俺もIBだ
もう少しでポートフォリオマージンの資格が手に入りそう

772:2014/04/14(月) 01:56:38.75 ID:kYGSnvo+

マネックスは為替手数料を何とかしてほしいよねー
そこが収益源なのかしらー

773:2014/04/14(月) 02:01:01.00 ID:yWsOgZBV

>>772
でもまぁ、ほぼ存在価値のなかったマネックスが
楽天とSBIの次に選択肢になっただけでもいいじゃない
IBもアメ株OPやってた時に昔使ってたけどもう使ってないな

774:2014/04/14(月) 03:13:29.45 ID:kYGSnvo+

>>773
そうなったらいいなってだけでそれほど気にしてるわけじゃないのよ
Tradestationいぢりたくて今はマネックスがメインよ
個人的には、マネ>楽天>SBI>IBって感じかしら、今現在は
IBは単に何となく飽きたってだけだけど

775:2014/04/14(月) 07:38:49.81 ID:YTc1SMVM

>>773
IBどうしてやめたの?
取扱銘柄&手数料の安さでIB考えてんだけど

776:2014/04/14(月) 09:33:11.90 ID:W67zR1tc

IBは確定申告の手間がかかるかもしれんな。

  • 海外ブローカー全般に言えることでステイトメント・取引履歴以外にも自分で楽天やマネックスでつくられる日本語・円換算の取引履歴を作成するのだが、その手間が意外とかかる。
  • ポジショントレード気味で年に50回程度の取引でも年末に作成するのは面倒ではある。

後、取引のスタイル次第ではわざわざIBを使うまでもないこともある。

  • 例えば長期のバリュー投資であったり、単純なドルコスト平均買いを少ない回数で行うのであれば日本の証券でも問題ない。

さらには、年間の損失を繰り越せないから手数料の損・得以上に毎年コンスタントに利益をあげられないと過去の損を計上できない分で余計に損をする可能性がある。

  • 俺は年単位で負けたことないけど、負けていたら痛かった。

非居住者の場合は選択肢が限られてしまうからIBは有難いんだけど日本居住者の場合、不利な要素もある。
本業・仕事の片手間にやる場合は特にIBのような本格的なブローカーは使いづらいだろう。
日本のブローカーだとショートは持てないからロング一本で勝負することになるからCFDのような差金決済でショートするしかないので海外のブローカーだとロングショートを一つの口座で一本化できる良さはある。

  • ただショートはロングと違って利益に限りがある。
  • せいぜいトレンドフォローの天井からのドローダウンを取り返せる程度が実際はいいところだからキャッシュ待機でも悪い選択ではないとも思う。
  • そもそも今後の株式市場がしばらくロングでは取りづらい厳しい時期が続く気もするし株は単なるインディケーターにしかならないかもしれんけど。
  • 短期のトレーディングやショートならむしろ税制・手数料を考えると日本株の方がいい気もするし。

778:2014/04/14(月) 12:45:14.91 ID:YTc1SMVM

生の声ありがとう。
知りたいことほとんど教えてくれたよ。
テキスト保存しておくよ。
サンクス

779:2014/04/14(月) 13:13:06.59 ID:igTIEPwJ

>>774
楽天>SBIなの?
為替手数料はSBIが一番安いよね?

780:2014/04/14(月) 14:29:20.12 ID:yWsOgZBV

>>775
俺は日本株が再び上昇トレンドになるまでは
アメリカの主力企業バイ・アンド・ホールドでいくつもりだから
日本の証券会社で良い。
できたら特定口座のほうが嬉しいしな。

781:2014/04/14(月) 15:05:51.74 ID:zC8z4wBl

SBIは売買手数料が26ドル以上するから…

782:2014/04/14(月) 20:05:57.89 ID:uSQP1oQb

為替手数料は楽天がFX使えば一番安いよ ← ウソ

783:2014/04/14(月) 20:22:24.34 ID:igTIEPwJ

為替手数料も売買手数料も楽天がNo1でしたか
失礼しました

791:2014/04/15(火) 01:06:37.79 ID:NqeucfM2

>>782
楽天ってFXで現引きできたっけ?

Q.外貨を現引して受け取ることができますか? 【ID:2632009】
A.現在は外貨を現引したり現渡することによる受渡はできません。対円以外の通貨を取引した場合、決済した時点(その時の対円レート)で、自動的に日本円へコンバージョン(両替)されます。
外貨を現引して受け取ることができますか?|よくある質問|楽天証券

255:2015/04/13(月) 07:11:49.09 ID:JSR6uBWe

YJFXとciti組合せなら楽天米国取引コスト抑えられる。
(三井住友銀がシティバンクの国内個人部門を買収。どう影響するか)

外貨exでは、現受(外貨の買いポジションを外貨のまま受け取ること)、現渡(外貨を外貨exに入金し、円貨で受け取ること)ができます。
通貨の交換(現受・現渡)│FX・外国為替「外貨ex」|YJFX!

【NYSE】米国株やってる人の溜まり場28【NASDAQ】

395:2014/05/24(土) 10:30:55.19 ID:jO+GePU9

ここは1000万相当楽に持ってるやつが大半やろ?
IB証券で良いんじゃないか?
【NYSE】米国株やってる人の溜まり場23【NASDAQ】

397:2014/05/24(土) 11:10:27.21 ID:aYrekud2

IBは10万米国ドル以上あれば維持費かからんのか
しかしHPの日本語読みにくいからやっぱり開設やめた

398:2014/05/24(土) 11:13:24.69 ID:wYcMKAl8

>>397
トラブったときの交渉と最終的には訴訟まで視野にいれた場合のリスクが
オレには高いと感じたので、IBは諦めた。

589:2014/06/24(火) 14:50:44.06 ID:IrWM399A

基本的な質問で申し訳無いのですが、
海外ETFを売買する場合、
一番手数料が安くておすすめのブローカーはどこでしょうか?
デイトレは手数料負けするから止めたほうがいいのでしょうか?

590:2014/06/24(火) 15:32:13.80 ID:OrlOzKLw

>>589
金額にもよるけど、マネックスなら最大20ドル往復で40ドル
種が多ければデイトレも出来なくはないけど、普通の人は 無理
少額で毎月積み立てようとしたら、
マネックスなら最少5ドルなのでオススメ
毎月配当のETFを買っている会社の後輩がいるが
年金のつもりで積み立てるなら悪くない

592:2014/06/24(火) 16:43:34.51 ID:rbIzSObN

>>589
デイトレするならIB一択。
ってか今日日デイトレなんてやるもんじゃない。
規制のせいで日本みたいに少額で回転かけまくりとかできないし、
ボラティリティも低い。
日中比でなく前日比かとは思うが、
指数が1%以上上下しない日が既に丸2ヶ月以上とか言ってたかな。
95年だったか以来最長という。
近いうちに大きく動くとは思うけどね。

594:2014/06/24(火) 17:50:27.10 ID:IrWM399A

>>592
IBですか
確かに手数料は安そうですね
詳しく調べてみようと思います
ありがとうございました

635:2014/06/30(月) 21:18:33.64 ID:WTeDgOry

マネックスみたいに手数料を買い易くして欲しい。SBI
IB開けば良いんだろうがな…。

43:2014/08/13(水) 01:38:07.24 ID:Sn0qBoOO

SBI→マネ→野村と移動してる。

  • 円貨決済最強SBI
  • 時間外取引と特定口座最強マネックス
  • 情報量最強野村
  • 手数料最強IB

後は、いいとこ取りすれば良いだけ。
今は勉強を兼ねて、野村に9割入金し情報を得るのを優先してる。
自分知らない良銘柄をボンボン教えてくれるから、
勉強に成っていいと思うよ。
【NYSE】米国株やってる人の溜まり場24【NASDAQ】

59:2014/08/15(金) 07:34:57.89 ID:qsAu3alo

先日見つけた便利なスマフォアプリ。
モバイルTWS、IB専用の取り引きアプリ。
時間外にスマフォからリアルタイムレートの確認が出来る。
googlestockはお世辞にもリアルタイムと言えないし、
マネはスマフォから閲覧不可能。
SBIは時間外非対応。

70:2014/08/16(土) 01:50:12.39 ID:DkOmDTXk

>>59-63
ibで取引しないならcnbc real timeでいいと思うけど。
昔はiosしかなかったが、
今はアンドロイド版もあるでしょ。
vixなんかは以前は20分くらい遅延してたけど今は遅延なし。
ラッセルだけは今も遅延だからetfのiwmで代用するよろし。
もちろんib民ならtwsはいいと思うけどね。
ただipad版だけど、twsって一覧で企業名わからないんじゃなかったっけ。
ティッカーだけ並べられても分かりにくく。

615:2014/09/24(水) 00:44:43.57 ID:9PrQUDPD

SBIでアメリカ株取引する時、
売りと買いでそれぞれ$25かかるんで、
合計$50かかるんですが、
他の証券会社も同じような感じですか?
結構なプラスにならないとなかなか手放せなくて苦戦してます。

623:2014/09/24(水) 16:52:26.35 ID:55Y4nWMP

>>615
日本の証券会社で米国株いじるなら
長期投資で値幅を取らないと手数料負けするよ。
トレードがしたいならIB証券とか海外の口座を開くべき。

625:2014/09/24(水) 20:31:08.64 ID:9PrQUDPD

611です。
みなさんご意見ありがとうございました。
マネックスに口座を開くか?
海外に口座を開くか?
ちょっと考えてみます。
それにしても売り買いで$25×2と
円貨決算の場合は為替手数料って高いですよね。
良い勉強になりました。

629:2014/09/24(水) 22:59:07.40 ID:MlQEJVzr

>>625
円貨決済にせずに、持ち金全てUSDに為替取引しておいて、
米ドルベースで取引すればいい。
国内口座は一長一短だから、時と場合に合わせて
両方使えるようにしておくのがいいと思う。
マネは円貨決済が出来ないから、明日購入したくても
予め為替取引をして両替しておかないと購入できない。
国内の銀行口座かに資金が有って、購入するまでに
営業日で2~3日かかるけどSBIだと最速で当日購入できる。
最終的にはibに辿り着くんだろうけどね。

188:2014/11/01(土) 06:49:45.50 ID:LEeHbCf1

みんなどこの証券会社使ってんの?
SBIも楽天も大差ない?
ドル転コストは押さえたいんだよね。
【NYSE】米国株やってる人の溜まり場25【NASDAQ】

189:2014/11/01(土) 07:15:54.84 ID:heeNx8ww

>>188
ib一択

190:2014/11/01(土) 07:52:22.48 ID:xnyKWvxF

>>188
SBI
為替手数料安いからな

259:2014/11/05(水) 23:28:27.09 ID:ItDFuw37

日本在住の日本人にも口座開設出来る海外証券会社を
教えていただけないでしょうか?
今IBに口座があるのですが、
1社だけだと倒産などの際に危険かなと思いまして。
メインで株・優先株・債券に主に投資をしています。

267:2014/11/06(木) 07:55:10.43 ID:y1oF18nW

>>259
firstradeの情報板に複数見ました。

268:2014/11/06(木) 09:25:42.75 ID:nO38uNqr

>>259
firstrade とかzeccoあたりかな。
IBて十分だと思うけど。

401:2015/02/03(火) 18:28:33.95 ID:0BQjOg1s

Ib証券で運用している方いますか
ワンポジション一万ドルならやめたほうがいいですかね
年間の口座維持手数料120ドルに、接続手数料12ドルを考えると、
なにもしなくても年間16000円減っていきます
マネックスは、取扱銘柄が米国市場の四割しかないので、
買いたい銘柄が買えないことがあります
IPO対応もほとんどしてないし、
要望を出してから二週間以上立たないと追加されません。
ツールだけはマネックスで、取引はib証券ということを考えてるんですが
維持手数料がかかるのがネックです
【NYSE】米国株やってる人の溜まり場26【NASDAQ】

415:2015/02/04(水) 02:49:40.36 ID:D/s3oSmF

>>401
>接続手数料(通常の契約では発生致しません)
だから普通は関係ない。
他にまぁ国内証券でもかかるだろうが、株価購読料も忘れちゃいけない。
月間30ドル取引手数料で無料になるんだが、
月間手数料30ドル以上って手数料が安すぎるのでかなりきつい。
デイトレしたいなら300万くらい最低口座に置かないといけないし。。。
国内で買えない銘柄と、使えない取引法
(空売り・オプションとか)がどれだけあるかやね。
まぁibは手数料が安いから気軽に売買できるし、
その分分散なんかもしやすいというのと
あと為替の取り扱いの差がでかいな。
ibはスプレッドも最小限やし、買いたい時にすぐ買えるのがいい。
その辺で一通り計算してみ。
国内証券の最大の恩恵は特定口座かもね。

402:2015/02/03(火) 18:37:56.22 ID:0BQjOg1s

Ib証券は、海外送金手数料が2000円~4000円かかるみたいですね
すると、なにもしなくても年間二万円ぐらいコストがかかりますね
やはり、マネックスに全7000銘柄をカバーするよう、
要望をしていくしかなさそうですね

246:2015/04/12(日) 21:42:22.78 ID:kMXyJ7S6

日本株だけじゃなくて米株もやってみようと思うんだけど、
どこの証券会社がいいんですかね。
手数料だけで見れば断然マネックス証券がいいみたいですが…
【NYSE】米国株やってる人の溜まり場28【NASDAQ】

247:2015/04/12(日) 21:45:53.95 ID:+5jJ5mcj

マネックスは資金移動がバッチ処理だから
イライラするyo!

249:2015/04/12(日) 23:28:22.35 ID:kMXyJ7S6

>>247
なるほど。
日本株は楽天でやってるんですが、楽天はどうなんでしょうか?

251:2015/04/12(日) 23:52:31.25 ID:+5jJ5mcj

>>249
楽天ならネット銀行経由で入金したら次の瞬間買えるからその問題は無いyo!
特定口座だし、一般口座で取引する場合でも取引単位で損益計算書を
PDFでダウンロードできるからSBIより便利だyo
日本株と特定口座の損益通算やりやすいから楽天でいいんじゃね?

255:2015/04/13(月) 07:11:49.09 ID:JSR6uBWe

YJFXとciti組合せなら楽天米国取引コスト抑えられる。